设立家族办公室，真正的家族办公室是怎么样的？瑞丰德永

优秀的家族办公室是怎么样的？

家族办公室是顶级财富管理传承工具，可以帮助家族企业一代代传承下去，终结富不过三代的魔咒。一个优秀的家族办公室该具备哪些功能呢？设立家族办公室是非常灵活的，可以根据家族企业的不同需求而设计不同的架构框架，有效管理家族企业的多种需求：

1、投资方面，家族办公室扮演金融市场买方的角色，将资金配置于股票、债券、固定收益产品、PE、VC、对冲基金、大宗商品、房地产、艺术品等多个资产类别中，进行中长期投资，类似于机构投资者。

2、税务方面，家族办公室的律师及财税顾问、投资顾问透过基金、信托、大额保单等不同金融及法律工具，开始进行财富的集中化管理——将分布于多家银行、证券公司、保险公司、信托公司的金融资产汇集到一张跨境财务报表中，进行财务的风险管理、税务筹划、信贷管理、外汇管理、资产投资等优化配置。

3、家族管理方面，大型的家族办公室具有非金融的服务职能，可承担移民、旅行与婚丧嫁娶等组织筹办责任，还包括档案管理、礼宾服务、管家服务、子女教育、安保服务等家族日常事务。

家族办公室的商业模式

1、单一家族控制的家族办公室。

设立单一家族办公室的理由主要有两点：一是控制权，二是保护隐私权。单一家族办公室一般是由一名高级行政主管来做出管理或是投资专业决策，或者两者兼有之。

2、多家族联合模式的家族办公室。

这种模式的家族办公室客户一般由5~30个家族组成，有些家族办公室的客户甚至达到500个以上，从而使得更多加入该家族办公室的客户可以共享资源和投资机会。

3、商业化模式的家族办公室。

商业化家族办公室模式由单一家族办公室模型衍生而来，又具体分为三种类型：即小型家族办公室、中型家族办公室和大型家族办公室。

4、网络虚拟家族办公室。

这种模式下，相关机构一般会将原来物理上在一起办公的“家族办公室”移植到以金融科技和互联网技术（IT）系统为基础的虚拟工作平台。这种模式需要与众多独立的外部专业人员团队建立紧密联系，有的专业人士甚至可以不在一个地区或国家。

单一家族办公室的类型

家族办公室的几种商业模式中，再来重点说一说单一家族办公室的类型。

1、精简型：

精简型家族办公室主要承担家族记账、税务以及行政管理等事务，直接雇员很少，甚至仅由企业内深受家族信任的高管及员工兼职承担(例如财务工作由公司CFO及财务部、行政管理工作由董事长办公室主任统筹等)；实质的投资及咨询职能主要通过外包的形式，由外部私人银行、基金公司(VC/PE/对冲基金)、家族咨询公司等承担。

2、混合型：

混合型家族办公室自行承担设立家族战略性职能，而将非战略性职能外包，外包职能与家族偏好及特征密切相关。混合型家族办公室聘用全职员工，承担核心的法律、税务、整体资产配置以及某些特定的资产类别投资(例如，如果家族实体公司为房地产，FO房地产相关投资将会自己完成)。在某些关键性职能的人员配置上，可能会使用具有相关专业经验且忠诚的家族成员。

3、全能型：

全能型家族办公室覆盖围绕家族需求展开的大部分职能，以确保家族实现最大限度的控制、安全和隐私。全部职能都由全职雇员承担，包括投资、风险管理、法律、税务、家族治理、家族教育、传承规划、慈善管理、艺术品收藏、安保管理、娱乐旅行、全球物业管理、管家服务等。出于家族目标、成本预算及人才聘用的考虑，在确保投资顶层设计的前提下，可能将部分资产类别的投资外包给其他专业机构，例如风险投资、PE投资、对冲基金、另类资产等。

可以说家族办公室是没有固定模板的，他人的家族办公室只是适合他人的，这也是家族办公室的灵活之处，每一个家族办公室都是独一无二的，各自的办公室只能和活动可能会千差万别。所以设立家族办公室也一定要找专业的团队去根据需求设计，而不是套用他人成功的模板。

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