助力高校学生树立健康理财观 上投摩根发布《当代大学生基金投资行为调查报告》

随着基金投资理财的不断深入人心，越来越多年轻人成为“新基民”，其中就包括尚在校园的大学生群体。日前，上投摩根基金联手第一财经财智云发布了《当代大学生基金投资行为调查报告》（以下简称《报告》）。该报告通过调研2770位大学生，对当代大学生的基金投资行为与心理，进行了深入了解和详尽分析，以引导大学生群体理性投资，并树立健康的理财价值观。

报告显示，对于绝大多数大学生而言，生活费是其理财本金的主要来源。82%受访本科生表示，投资本金大多需要从生活费中“抠”出来。相较之下，硕博生能够通过实习兼职的形式获取收入，补充投资本金。有58%的硕士在读生通过实习兼职支持投资，这一比例在博士在读生中为40.7%。

就投资目标而言，报告显示，74.5%的受访学生希望通过投资理财增加财富，但也有近一成的受访学生表示基金投资源于跟风，这部分大学生显然不具备科学的理财观念，甚至在并未了解什么是金融产品前就匆匆入市。

此外，报告显示，接近七成的大学生并没有通过基金投资赚到钱。其中，本科生中不赚钱的占比为73.8%，硕博生不赚钱的比例也都超过55%。调查报告还显示，在所有受访学生中，投资本金1000元以内获得正收益的占比仅19.8%，而投资本金在5万元以上的学生，正收益占比为55.4%。综合来看，无论是学历还是本金，都不是影响投资收益的主要因素，投资的经验与知识才是关键，持续提高对投资的认知至关重要。

除此之外，在选择基金投资渠道方面，硕士生的选择分布较为平均，本科生投资渠道则较为单一，主要集中在银行（68.5%）和第三方财富管理平台（57.7%）。值得一提的是，第三方财富管理平台在不同学历大学生中的渗透率一直保持着较高水平，而银行APP随着学历提高，渗透率反而降低。调查同时显示，金融机构的专家观点、媒体资讯和熟人是最容易影响大学生投资决策的三类人群。

针对本次调查，上投摩根基金指出，大学生群体在投资理财方面体现出资历尚浅、获取信息不完善、风险承受能力低等特征。在此背景下，公募机构除了对症下药，进行相应的投资教育、普及科学投资理念和方法之外，还需要更开放的平台、更多样化的内容、更场景化的服务来做好大学生投教。与此同时，公募机构在循序渐进地提高大学生理财认知的同时，也要帮助其稳步形成健康的理财观，慢慢培养起收益与风险并存的意识，以争取实现财富的长期稳健增值。

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