光大理财“固收+”给你银行理财产品新选择
近几年来,“固收+”一跃成为理财圈的热词。“固收+”大约出现在2016年,在资管新规逐步实施的大背景下,传统的理财需求亟需新型的投资工具来对接——既是净值型产品,又能较大可能的提供相对稳定的收益。
今年以来权益市场波动加剧,万得混合债券型二级基金指数下跌1.94%,股票型基金指数下跌7.3%,十年期国债收益率先下后上,股债资产面临较大不确定性,但是其中也有结构性机会,市场风格表现分化,中信金融、稳定风格表现较为平稳,今年以来分别上涨1.09%和0.36%,而成长风格下跌11.47%。总体上对全年固收+型产品表现依然乐观,关键在于“加什么”、“怎么加”、“何时加”。
光大理财顺势而为,推出以“丰利增强”系列为代表的固收“+”型理财产品,解决客户在固收资产基础上,权益类资产“加什么”、“怎么加”、“何时加”的问题。
1、权益资产“加什么”
固收“+”型理财产品可加的权益资产较为广泛,从股票、基金到不同的量化策略、期权策略,总能在不同的市场环境下挖掘到一定的投资机会,实现在不同资产和策略之间的风险分散,避免了股债两种资产同时遭遇逆风的风险。
2、权益资产“怎么加”
在不同资产或权益资产内部,根据资产历史表现的相关性,尽可能分散化均衡配置,根据市场环境不同,叠加对市场动量把握和投资经理主观判断,适度对不同方向增减配置,把握市场轮动的投资机会,长期限产品坚守价值投资理念,为客户创造更加丰厚的回报。
3、权益资产“何时加”
年初以来,市场风险偏好有所降低,公募基金发行量下降,投资者对市场波动和权益全年表现有所担忧。理财净值化转型以来,投资者逐渐接受产品净值化波动,慢慢加深对含权类产品的理解,但市场的不理性恐慌,投资者频繁申赎最后或会导致产品赚钱投资者不赚钱的结果。有一定封闭期限的固收“+”型理财产品,通过科学化的投资范式,发挥银行理财对宏观把握和自上而下大类资产配置的优势,帮助投资者解决权益资产择时问题,坚守长期投资理念,规避短期投资的盲目性。
光大理财阳光金丰利增强系列是光大理财推出的“封闭式”、“固收+”类型的理财产品,采用“固收打底”+“权益增强”的投资模式,其中权益部分的占比不超过20%(实际情况以产品说明书为准)。丰利增强系列产品采用固收扛鼎、股票稳进、绝对收益策略增强、平衡配置等策略,为投资者创造长期稳健回报。
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