杜涛荣获第五届第一财经·RFP理财精英评选“年度最佳理财培训师”殊荣

11月27日，备受瞩目的第五届第一财经·RFP理财精英评选颁奖典礼以线上直播的方式隆重举行。经过3个多月的激烈角逐，经大赛专家评委团的严格评选，来自隽弈学院创始合伙人杜涛荣获了“年度最佳理财培训师”这一殊荣。

隽弈学院是一家以项目运作为主的机构，服务于各大银行及保险机构，主要项目包括员工技能培训、客户沙龙组织、高净值客户陪访等。从业11年，杜涛老师个人策划并现场参与的客户营销活动超过上千场，积累了大量的活动营销经验。同时先后服务私人银行高端客户超过1000人，利用金融、法律、保险金信托等工具帮助客户解决了众多财富保障及传承问题。

在采访中，杜涛老师向记者分享了一位客户的故事。这位客户有三个孩子，除了房子外，手里也握有大量金融资产，一直担心自己老了之后无人赡养。杜涛和他的团队给客户的建议是房产立好遗嘱，另外做居住权约定，金融资产转化为大额保单进行传承。受益人写三个孩子，受益比例自己决定。本来还是一个很常规的操作，但是这个客户却让他们哭笑不得。客户说这个办法太好了，我老了以后不想去养老社区，那里没有家的感觉，我要在每个孩子家里住上一个月或一个季度。这样的话他们谁对我不好，我就把它的受益比例降低，谁对我好我就提高受益比例。当时听了之后真的让人哭笑不得。

这让杜涛老师想起了一句话，不要用金钱去考验人性，要用金融产品引导人性向善。因为保险合同中受益人及受益比例的更改非常方便，所以客户的方法是完全可行的。同时也希望各位金融工作者及广大客户都能够意识到家族信托和保单这类工具的特殊功能。

“改革开放以来，中国的企业家在短暂的时间内积累了大量的财富，完成了创富工作。但在我看来人生的财富规划分为创富、守富和传富三个阶段。尤其是共同富裕背景之下，如何守住家庭财富以及高效完成财富传承，这值得每一位客户深思。另外2021年民法典也已经正式实施，希望中国的每一位高净值客户都能借助法律工具，金融工具的组合完成家庭资产的配置与隔离，真正实现家业常青。”

第五届第一财经·RFP理财精英评选由上海第一财经传媒有限公司主办，RFP中国承办。本次大赛共设年度卓越财富管理机构、年度卓越私人银行团队、年度卓越保险营销团队、年度卓越财富管理团队、年度最佳私人银行家、年度最佳保险总监、年度最佳理财培训师、年度最佳理财师、年度优秀理财师、年度最具人气理财师等奖项。大赛旨在为投资者甄选出一批理财精英机构和个人，充分挖掘他们的个人价值、社会价值和行业价值。由于赛事在业内具有较高的影响力和品牌知名度，本年度评选吸引了来自全国范围内的各大银行、保险、第三方理财等金融机构的广泛关注，累计报名参赛人数超过3000位。

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